Uso de la transferencia internacional en el comercio exterior

La transferencia internacional se define como el traslado de dinero de una entidad financiera a otra, de manera electrónica (SWIFT)

También conocida como orden de pago simple, payment order, wire transfer, MT 103, funds transfer, etc. En Comercio Exterior se define como el traslado de dinero de una entidad financiera a otra, de manera electrónica (SWIFT), por instrucciones de un Ordenante (Importador) a favor de un Beneficiario (Exportador) sin exigir a este último evidencia documentaria del embarque de las mercancías o prestación de servicios para efectuar el abono.

Datos requeridos para una transferencia:

1. Nombre del Beneficiario
2. Plaza/País
3. Importe y Moneda
4. Banco Pagador o Banco del Beneficiario (Código Swift)
5. Número de cuenta del Beneficiario

Tarifario

1. Comisión por Transferencia Recibida (Referencial Sistema)

• Tasa: Más alta 0.125% - Más baja 0.031% (Max. $300)
• Flat: Más Alta $20.00 - Más baja $17.50

* Existen rangos, tarifas especiales y exoneraciones para plazas específicas

2. Comisión Investigaciones

• Flat: entre $5 y $10

* Existen exoneraciones

Recomendaciones

1. Definir por cuenta de quién son los costos de la Transferencia. (OUR: Ordenante / SHA: Compartidos / BEN: Beneficiario).
2. Solicitar copia del mensaje Swift al Ordenante.
3. Información de los antecedentes y reputación del importador (honestidad, solvencia, calidad crediticia) y de la situación política del país del importador.
4. La agilidad y rapidez en la realización de la transferencia (medios electrónicos, sitios Web, horarios de atención, etc).
5. Datos del Banco Emisor para determinar la ruta de la transferencia y anticipar gastos adicionales de bancos intermediarios.